POS商户日常风险分类。

POS商户日常风险分类：一、套现、洗钱风险银行卡套现是通过虚假交易，套取现金的行为。洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为，是严令禁止的一种不法行为。特约商户在受理银行卡业务时一定要确保有真实的交易背景，禁止不法持卡人利用刷卡终端进行违规操作，获取不当得利。二、洗单风险洗单是将未签约商户的交易，在特约商户处的POS机上刷卡，假冒特约商户的交易参与清算，这种行为后续可能给特约商户带来账务纠纷，同时，在监管机构调取签购单及其他相关证据时，常常陷入被动局面。特约商户在受理银行卡业务时，一定要确保持卡人购买的是其店内的有效产品。三、伪卡风险伪卡就是假卡，持卡人持伪卡在特约商户处交易，获得商品或服务的一种行为。特约商户在受理银行卡业务时，一定要辨别卡片的真假，如受理伪卡，则后续可能会造成真实的持卡人或发卡行拒付，给特约商户带来一定的资金损失。四、...